Soluções

Pessoa fisica
Você já refletiu sobre como proteger o futuro da sua família e a continuidade da sua geração de renda?

O planejamento de proteção financeira é construído de forma personalizada, respeitando o momento de vida, os objetivos e as responsabilidades de cada cliente.

Estruturamos soluções que ajudam a preservar o patrimônio, garantir estabilidade financeira diante de imprevistos e proteger quem depende de você.

O crédito privado é uma alternativa de investimento que permite participar do financiamento de empresas e projetos produtivos, com potencial de geração de renda periódica.
No Brasil, esse mercado vem crescendo como complemento às opções tradicionais de investimento, ampliando as possibilidades de diversificação patrimonial.

Principais benefícios
• Possibilidade de geração de renda passiva
• Diversificação da carteira de investimentos
• Participação em operações estruturadas ligadas à economia real
• Planejamento de objetivos como aposentadoria, educação e construção patrimonial
Os ativos são estruturados e custodiados por instituições financeiras autorizadas e seguem normas regulatórias vigentes.
Os modelos de investimento são avaliados individualmente conforme perfil, prazo e objetivos financeiros do cliente.

Os FIIs permitem investir no mercado imobiliário de forma estruturada, com acesso a empreendimentos e ativos que normalmente exigiriam alto capital individual.
São instrumentos regulados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e podem contribuir para geração de renda e diversificação patrimonial.

Diferenciais da estratégia
• Investimento lastreado em ativos imobiliários reais
• Gestão profissional e governança regulatória
• Diversificação por tipo de imóvel e localização
• Possibilidade de geração de renda periódica
A WMGR atua na análise criteriosa dos fundos, buscando coerência entre risco, retorno e objetivos do investidor.

O consórcio, quando utilizado com planejamento, pode ser uma ferramenta de organização financeira e construção patrimonial.
Mais do que uma forma de aquisição parcelada, ele pode ser estruturado como estratégia de alavancagem e disciplina financeira.

Possibilidades de uso
• Aquisição planejada de bens e ativos
• Organização de metas financeiras
• Estratégias de alavancagem patrimonial
• Diversificação da carteira
A WMGR analisa objetivos, prazos, valores e formatos de lance para estruturar a estratégia mais adequada ao cliente.

A previdência privada é uma ferramenta complementar ao sistema público e contribui para organização financeira no longo prazo.
Ela permite estruturar recursos para objetivos como aposentadoria, educação dos filhos e sucessão patrimonial.
A WMGR auxilia na escolha da melhor estrutura conforme o perfil do cliente, avaliando:

• Tipo de plano
• Regime de tributação
• Estratégias de portabilidade
• Horizonte de investimento

A diversificação em moeda estrangeira é uma estratégia de proteção e expansão patrimonial no longo prazo.
Ela permite reduzir a exposição exclusiva à economia local e ampliar o acesso a mercados globais.

O que avaliamos nessa estratégia
• Estrutura jurídica e regulatória das aplicações
• Segurança e governança das instituições envolvidas
• Custos e flexibilidade operacional
• Perfil e horizonte de investimento do cliente
As soluções podem incluir investimentos estruturados em plataformas internacionais, com custódia realizada por instituições financeiras reconhecidas globalmente.

Soluções voltadas para empresas que desejam oferecer assistência médica aos colaboradores com melhor relação custo-benefício.
Disponível para CNPJs ativos, incluindo micro e pequenas empresas.

Possibilidades
• Planos com ou sem coparticipação
• Estruturas com benefícios fiscais
• Condições comerciais normalmente mais vantajosas em relação a planos individuais
A WMGR realiza cotação personalizada junto às principais operadoras do mercado.

Empréstimo com garantia de imóvel
O Home Equity permite utilizar um imóvel como garantia para obtenção de crédito com taxas normalmente mais competitivas e prazos mais longos.
Pode ser utilizado para:
• Reorganização financeira
• Investimentos empresariais
• Reformas ou construção
• Consolidação de dívidas
• Planejamento patrimonial

Características gerais
• Possibilidade de taxas mais acessíveis em comparação a outras linhas de crédito
• Prazos compatíveis com planejamento financeiro de médio e longo prazo
• Possibilidade de utilização do imóvel sem necessidade de venda ou desocupação
• Liberação de crédito condicionada à análise e avaliação do imóvel